헷갈리는 펀드용어 정리

펀드는

불입방법에 따라 임의식, 거치식, 정액적립식, 자유적립식으로 구분이 된다.

 

*임의식: 투자기간이나 금액을 따로 정하지 않고 자유롭게 입출금 할 수 있는 거래방식

*거치식:일정금액을 일정기간 저축하여 두는 방법으로 은행의 정기예금과 유사하다.

*정액적립식: 일정기간 매월 일정액을 저축하는 방법이다.

*자유적립식: 저축기간을 정하고 입금은 자유롭게 하는 저축방법이다.

 

 

펀드는

판매 비용을 부과하는 방식에 따라 클래스 구분을 한다. 어떤 클래스로 펀드에 가입하든, 운용전략, 투자대상 등은 모두 동일하다. 운용보수, 수탁보수, 사무관리보수 등은 모든 클래스에 동일하게 적용된다. 환매수수료는 별도로 다르게 부과할 수 있다. 기준가격, 수익률은 비용을 포함하여 계산되기 때문에 클래스 별로 달라질 수 밖에 없다.

 

*A클래스: 투자를 시작할 때 판매수수료를 낸다.

*B클래스: 투자를 그만둘 때 환매수수료를 낸다.

*C클래스: 판매비용을 모두 투자기간동안 계속 지불되는 판매보수로 낸다.

*D클래스: 투자 시작할 때와 그만둘 때 판매수수료를 낸다.

*E(Ce)클래스: 인터넷 전용 펀드

 

 

그밖에 펀드관련 용어

 

*운용보수: 운용회사에서 자금을 관리하는 대가로 지불

*판매보수: 계좌개설, 사후관리 등의 대가지불

*수탁보수: 은행 등의 자금과 주식/채권을 보관해주는 대가로 지불

*사무관리 보수: 사무관리를 제공하는 대가로 지불

*성과보수: 소수의 투자자를 대상으로 하는 사모펀드 혹은 일임계약의 경우 약관에 따라 성과보수의 수취가 가능

*좌: 수익증권의 매매단위 /1좌당 1원/ 잔고좌수=(매입금액/ 기준가) *1000

*기준가: 펀드의 가격/ 투자자가 투자신탁 상품의 입금. 출금하는 경우 또는 분배금 수령시에 적용되는 가격으로 투자신탁의 순자산총액을 발행된 수익증권 총 좌수로 나눈 가격

*과표기준가: 펀드 내 소득을 과세대상 및 비과세 소득을 구분하여 과세대상소득만으로 산출된 기준가로 세액 징수를 위해 산출된 가격.

과세대상소득: 채권이자 + 주식배당금 +,_ 채권, 금리 선물 등 매매 및 평가손익

비과세소득: 주식매매, 평가손익

*평가금액: 매입한 펀드의 현재가치/평가금액공식=(총 보유좌수 *현재 기준가격 )/1,000